Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC), Mali İstihbarat Birimi Mokas'tan gelen verilerin şüpheli işlem bildirimlerinde keskin bir artışa ve sınır ötesi finansal faaliyetlerin büyümesine işaret etmesi üzerine, düzenlenen kuruluşları güçlendirilmiş kara para aklamayla mücadele kılavuzları ve yeni risk raporları konusunda uyardı.
Düzenleyici kurum, resmi bir genelgeyle yayımlanan güncellenmiş çerçevenin Kıbrıs'ın kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele sisteminin etkinliğini artırmayı hedeflediğini belirtti. Çerçeve, denetlenen firmaların bildirimlerinde kalite ve zamanlamaya daha fazla önem veriyor.
CySEC, Mokas tarafından yayımlanan revize kılavuzun şüpheli işlem bildirimleri, şüpheli faaliyet bildirimleri ve ek bilgi dosyalarının sunum şeklini iyileştirmeye odaklandığını açıkladı. Bu güncelleme finansal suç risklerinin artan karmaşıklığını yansıtıyor.
Komisyon, yüksek kaliteli bildirimin etkili bir uyum sisteminin temel taşı olduğunu vurguladı ve firmaları yeni kılavuzu iç prosedürlerine ve risk kontrollerine vakit kaybetmeden entegre etmeye çağırdı.
Kılavuz farklı sektörlere göre uyarlandı ve firmaların şüpheli davranışları daha iyi tespit etmesine yardımcı olacak güncellenmiş göstergeler içeriyor. Bu yaklaşım, firmaların yasadışı faaliyetleri tespit ve raporlamadaki merkezi rolünü kabul ediyor.
CySEC aynı zamanda Mokas tarafından yeni yayımlanan iki stratejik rapora dikkat çekti. Raporlar bahis ve kumarda kara para aklama risklerini ve para katırı kullanımının artışı dahil teknoloji destekli dolandırıcılıktaki yeni eğilimleri ele alıyor.
Bu raporlar sunulan bildirimlerdeki örüntüleri analiz ediyor, açıkları öne çıkarıyor ve firmaların izleme sistemlerini güçlendirmesine ve kırmızı bayrakları tespit etmesine destek olacak pratik göstergeler sunuyor.
Düzenleyici, bulguların şüpheli faaliyetin daha etkili tespitini desteklemeyi ve bildirim kalitesini genel olarak iyileştirmeyi amaçladığını söyledi. Aynı zamanda kamu ve özel sektör arasındaki işbirliğini daha da güçlendirmeyi hedefliyor.
Genelge, Mokas'ın 2025 yıllık raporunun yayımlanmasına da dikkat çekti. Rapor, Kıbrıs'ın finansal sistemindeki eğilimler, riskler ve uygulama sonuçları hakkında ayrıntılı bir genel bakış sunuyor.
Kıbrıs Mali İstihbarat Birimi başkanı ve Cumhuriyet Kıdemli Hukuk Danışmanı Maria Kyrmizi Antoniou, "Rapor, birimin sürekli değişen ve zorlu uluslararası bir ortamdaki çalışmalarını, eylemlerini ve önceliklerini yansıtıyor" dedi.
Antoniou ayrıca "Birim 2025 yılında öncelikli raporları analiz etme çabalarını yoğunlaştırdı ve kolluk kuvvetlerine yapılan iletim sayısını artırdı" diye ekledi.
Rapora göre Mokas 2025 yılında 572 iletim gerçekleştirdi ve bu rakam bir önceki yıla kıyasla yaklaşık yüzde 70 artış anlamına geliyor. Birim ayrıca yabancı muadilleriyle 631 vakada bilgi alışverişi yaptı.
Birim aynı zamanda 77 kendiliğinden bildirim hazırladı ve kamu-özel ortaklık modeli aracılığıyla yerel makamlar ve özel sektör paydaşlarıyla işbirliğini genişletmeye devam etti.
Raporda öne çıkan en büyük gelişme, şüpheli işlem ve faaliyet bildirimlerindeki dramatik artıştır. Bildirim sayısı 2024'te 3.870 iken 2025'te 24.000'in üzerine çıktı.
Bu artışı büyük ölçüde AB pasaport kuralları kapsamında Kıbrıs'tan faaliyet gösteren finansal teknoloji şirketleri tetikledi. Bildirimlerin büyük çoğunluğu ülke dışındaki faaliyetlerle ilgili.
Mokas, bu vakaların çoğunun otomatik olarak diğer Avrupa yargı bölgelerindeki ilgili mali istihbarat birimlerine iletildiğini belirtti. Bu durum, finansal suçun giderek artan sınır ötesi doğasını yansıtıyor.
Rapor ayrıca kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bildirimlerde en büyük paya sahip olduğunu gösterdi. 20.000'i aşan başvuruyla bu sektör, büyüyen önemini ve beraberindeki riskleri ortaya koydu.
Geleneksel finansal kuruluşlar da önemli bir rol oynamaya devam etti. Bankalar yüzlerce vakayı bildirdi ve bu vakalar genellikle giderek karmaşıklaşan siber dolandırıcılık planlarıyla bağlantılıydı.
Aynı zamanda hukuk, kurumsal ve muhasebe gibi profesyonel hizmetler nispeten az sayıda bildirim yaptı. Ancak yetersiz belgeleme ve gerçek hak sahipliğinin gizlenmesi gibi konularda endişeler dile getirildi.
Mokas ayrıca risk bazlı yaklaşımı benimsemesinin ve otomasyonu artırmasının, yüksek riskli vakaları daha etkili önceliklendirmesine ve analizinin hızını ve etkisini artırmasına olanak tanıdığını söyledi.
Bu durum uygulama sonuçlarının artmasına katkıda bulundu. Yurt içi vakalarda varlık dondurma kararları 10 milyon Euro'yu aştı ve yabancı kararlarla birleştirildiğinde rakam 27 milyon Euro'nun üzerine çıktı.
Rapor ayrıca teknolojik sistemlerin yükseltilmesine yönelik süregelen çabaları da öne çıkardı. Bu çabalar rapor analizinin otomasyonunu ve kripto işlemlerini izleme kapasitesinin geliştirilmesini içeriyor.
Önümüzdeki dönemde yetkililer, 2026-2028 dönemini kapsayan üç yıllık bir strateji kapsamında daha fazla değişikliğe hazırlanıyor. Strateji, hem geleneksel hem de yeni gelişen finansal sektörlerde işbirliğini güçlendirmeyi, bildirim kalitesini iyileştirmeyi ve denetimi artırmayı amaçlıyor.
CySEC, düzenlenen kuruluşların goAML sistemine kayıtlı olmaları ve bildirimleri verimli şekilde sunabilmelerini sağlamaları gerektiğini yineledi. Komisyon, güncellenmiş çerçeveye uyumun Kıbrıs'ın finansal sisteminin bütünlüğünü korumak için zorunlu olduğunu uyardı.
Komisyon ayrıca finansal suç riskleri giderek dijitalleşen ve birbirine bağlı bir ortamda evrilmeye devam ederken, farkındalığı artırmak, izleme sistemlerini güçlendirmek ve işbirliğini derinleştirmenin temel öncelikler olmaya devam ettiğini ekledi.
