Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC), düzenlenmiş finansal firmaları para aklama kontrollerini güçlendirmeye çağırıyor. Avrupa Birliği'nin MiCA geçiş süresi 1 Temmuz 2026'da sona erdi.
Komisyon, bu hafta yayımladığı bir genelgeyle, Avrupa Birliği Anti-Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Otoritesi (AMLA) tarafından yayımlanan yeni rehberliğe dikkat çekti. Bu rehber, kripto-asset piyasasının yeni düzenleyici çerçeveye uyum sağlamasıyla ortaya çıkabilecek para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin riskleri ortaya koyuyor.
CySEC, geçiş süresinin sona ermesinin, firma ve müşterileri üzerinde önemli yapısal değişikliklere neden olabileceğini belirtti. Yetkilendirilmeyen sanal varlık hizmet sağlayıcıları piyasadan çıkarken, müşterileri ya hesaplarını kapatmak ya da yetkilendirilmiş sağlayıcılara geçmek zorunda kalacak.
AMLA, bu değişikliklerin para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin riskleri artırabileceğini, firmaların uygun önlemleri almaması durumunda uyarıda bulundu. CySEC, AMLA'nın yetkilendirilmiş firmaların, yetkilendirilmeyen sağlayıcıları otomatik olarak reddetmek yerine, müşterileri bireysel olarak değerlendirmelerini önerdiğini belirtti.
Firmaların, müşteri ilişkileri ve kripto-asset hareketliliği konusunda şeffaflığı azaltabilecek hızlı piyasa çıkışlarından kaçınmaları gerektiği konusunda da uyarıda bulunuldu. CySEC, firmaların tüm düzenlenmiş faaliyetler resmen sona erene kadar yeterli yönetim düzenlemeleri, yeterli kaynaklar ve güçlendirilmiş izleme tedbirleri almasını istedi.
Yetkilendirilmiş kripto-asset hizmet sağlayıcıları için, geçişin önemli risk maruziyetinde değişikliklere neden olabileceği belirtildi. CySEC, firmaların işlem izleme sistemlerinin, daha yüksek hacimli kripto-asset transferlerini işleyebilmesi gerektiğini vurguladı.
Müşteri kabulü prosedürlerinin ve müşteri risk bilgilerinin entegrasyonunun güçlendirilmesi gerektiği de belirtildi. CySEC, müşterilerin yetkilendirilmeyen sanal varlık hizmet sağlayıcılarından transfer edilirken, yalnızca önceki sağlayıcıları nedeniyle yüksek riskli olarak değerlendirilmemesi gerektiğini, bireysel olarak risk temelli bir yaklaşım ile değerlendirilmeleri gerektiğini belirtti.
Para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesi yükümlülüklerine uymak, denetlenen varlıkların sorumluluğunda olduğunu da hatırlattı. CySEC, firmaları MiCA geçiş süresinin sona ermesi nedeniyle ortaya çıkan riskleri tam olarak değerlendirmeye ve Kıbrıs'ın Para Aklama Faaliyetlerinin Önlenmesi ve Önlenmesine İlişkin Kanunu çerçevesinde risk temelli kontrollerini güçlendirmeye çağırdı.
