Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC), denetimindeki şirketleri, kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini değerlendirmeye yönelik yeni AB kurallarıyla ilgili Kara Para Aklama Otoritesi'nin (AMLA) düzenleyeceği kamuoyu dinlemesine katılmaya çağırdı.
10 Eylül 2026 Perşembe günü Orta Avrupa Saati ile 10.00 ile 12.00 arasında gerçekleşecek olan dinlemenin kayıtları, aynı gün saat 10.00'da sona erecek.
Bu dinleme, AMLA tarafından AB Kara Para Aklama Direktifi'nin 40(2) maddesi uyarınca hazırlanan Taslak Düzenleyici Teknik Standartları ile ilgili.
Söz konusu standartlar, finansal olmayan sektördeki ve AB kara para aklama kurallarına tabi işletmelerin doğal ve kalıntı risk profillerini değerlendirmek için ortak bir metodoloji oluşturmayı amaçlıyor.
Basitçe ifade etmek gerekirse bu metodoloji, düzenleyicilerin bir işletmenin kara para aklama ve terörün finansmanı risklerine ne kadar açık olduğunu, hem mevcut risk kontrol önlemlerini dikkate almadan önce hem de aldıktan sonra belirlemesine yardımcı olacak.
Doğal ve kalıntı risk arasındaki bu ayrım büyük önem taşıyor. Zira bir işletme nispeten yüksek riskli bir alanda faaliyet gösterse de, kalan riski önemli ölçüde azaltan güçlü iç kontrol mekanizmalarına sahip olabilir.
AMLA, taslak standartların AB genelinde riske dayalı denetim için tutarlı, orantılı ve etkili bir yaklaşımı desteklemek amacıyla hazırlandığını belirtti.
Önerilen metodoloji, finansal olmayan sektördeki yükümlü kuruluşların risk profillerinin nasıl değerlendirilip sınıflandırılması gerektiğine ilişkin AMLA'nın kamuoyu istişaresinin bir parçası olarak geliştiriliyor.
Yükümlü kuruluşlar, AB kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi gerekliliklerine tabi olan ve bu nedenle ilgili riskleri belirlemek ile yönetmek zorunda olan işletme ve profesyonelleri ifade ediyor.
Kamuoyu dinlemesi, paydaşlara standartlar nihai hale getirilmeden önce önerilen metodolojiyi doğrudan AMLA ile tartışma fırsatı sunacak.
Tartışmaya açık konular arasında, işletmelerin sağlamak zorunda kalacağı verilerin uygun ve orantılı olup olmadığı, daha küçük işletmelere nasıl yaklaşılması gerektiği ve önerilen raporlama çerçevesinin uygulanmasının pratik olup olmadığı yer alıyor.
Veri noktaları büyük önem taşıyor çünkü metodoloji, işletmelerin kara para aklama ve terörün finansmanı risklerine maruziyetini değerlendirmek için sağlanan bilgilere dayanacak.
AMLA ayrıca, çerçevenin büyük kuruluşlara kıyasla daha az kaynağa ve daha az karmaşık operasyonlara sahip olabilecek küçük işletmeleri nasıl dikkate alabileceğini de değerlendiriyor.
Raporlama sisteminin operasyonel fizibilitesi de incelenecek ve işletmeler, önerilen gerekliliklerin gerçekçi bir şekilde uygulanıp uygulanamayacağına dair geri bildirimde bulunabilecek.
CySEC, denetimindeki şirketlerin dinlemeye katılmasını tavsiye ederek, bunu önerilen metodoloji konusunda AMLA ile doğrudan etkileşime geçmek için bir fırsat olarak nitelendirdi.
Duyuruda, dinlemenin yalnızca kayıtlı katılımcılara açık olduğu belirtildi.
Kayıtlı katılımcılar, kayıt işleminden sonra e-posta yoluyla kişisel bir erişim kodu ve talimatlar alacak. Kontenjan sınırlı olduğu için AMLA, paydaşları erken kayıt olmaya teşvik ediyor.
Taslak standartlar, üye devletler arasında kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele için daha uyumlu bir yaklaşım yaratma yönündeki daha geniş AB çabalarının bir parçasını oluşturuyor.
Bu çerçeveye dahil olan işletmeler için nihai kurallar, finansal suç risklerine maruziyetlerini nasıl değerlendirdiklerini, raporladıkları bilgileri ve denetim otoritelerinin kontrollerinin etkinliğini nasıl değerlendirdiğini etkileyebilir.
Bu nedenle CySEC'in tavsiyesi, etkilenen şirketlere metodoloji nihai hale getirilmeden önce, özellikle de önerilen gerekliliklerin operasyonlarının büyüklüğü ve niteliğiyle orantılı olup olmadığı konusunda yorum yapma fırsatı veriyor.
